Bloks

Bloks 是什么

Bloks 为财务顾问保存一段客户关系的历史——会议、通话、邮件、文书——并把它变成结构化信息，不靠任何人手工录入。

它自称是一个「非 CRM」：不是一个替代品，而是一层用来处理那些普通系统丢给顾问的东西。它面向财务顾问与财富管理团队，其中包括那些已经绑在一个不会离开的系统上的公司。

它所回应的抱怨很常见：顾问讨厌给自己的系统当数据录入员。

你可以用它做什么

凡是接触到客户的东西——会议、通话、邮件、笔记与公开材料——都会在后台悄悄记录下来，并汇成一份档案。

简报在需要之前就送到，于是你走进去时清楚还有什么悬着、什么算数，不用重建任何东西。任务、承诺与跟进会在团队范围内被产出与跟踪，而这通常正是依赖某个人记性的那部分。它可以独立运行，也可以在你已经在用的任何系统旁边运行。

适合谁使用

用户是财务顾问与理财规划师，以及那些难在整个团队里对客户保持一致服务的财富管理公司。

保险与投资机构也被点名，承载大量客户的团队也是。一个只有少数几个客户、记性又好的独立顾问，感受到的收益会少一些。

由几个人在多年里服务同一批客户的机构获益最多。一个只有十几个客户的单人事务所不会。

需要留意什么

提供财务建议受到严格监管，而对客户说过的话构成合规义务的一部分。自动捕捉它有帮助，但要带着你监管方的记录保存规则去配置——一份逐字稿是方便的证据，而它同时也是可被取证的。

录制客户对话需要同意，而在顾问业务里客户有权被告知。站点上提到有一个同意机制，这是应该有对的，不过使用它仍然是公司的责任。把关于一个客户的已知信息全部聚在一起，会让敏感的财务与个人数据集中到一个地方，所以保障措施比平时更要紧：记录存放在加拿大哪里，以及是否持有某种被认可的安全认证，这两件事都需要查而不是假定。让它跑在一个已有的客户系统旁边有重复的风险：建议记在一处、动作跟踪在另一处，会留下互相矛盾的两个版本，所以采用之前先定下哪一份算数。